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Payment Methods

Was ist BillPay?

Rechnungskauf und Lastschrift gehören zu den beliebtesten Zahlarten im Onlinehandel und dürfen für eine optimale Conversion in keinem Online-Shop fehlen. Die Ratenzahlung ist laut Studien die Zahlart mit dem stärksten Wachstum und kann die durchschnittliche Warenkorbhöhe signifikant steigern. So wichtig diese Zahlarten für einen Online-Shop sind, so risikoreich sind sie leider auch für den Händler: drohende Zahlungsausfälle, Forderungsmanagement und Mahnwesen verursachen Zeit- und Kostenaufwand. Diverse Untersuchungen zeigen, dass die Absicherung durch einen Dienstleister meist kostengünstiger ist. Dienstleister wie BillPay übernehmen Ausfallrisiko sowie die aufwändigen Prozesse und geben Ihnen 100% Zahlungsgarantie. Somit können Sie sich komplett auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren, wir kümmern uns um den Rest.

Mit BillPay können Sie Ihren Kunden die Zahlungsarten Kauf auf Rechnung mit einem Zahlungsziel von 20 bzw. 30 Tagen, Lastschrift und auch die Ratenzahlung „PayLater" anbieten. Der Kauf auf Rechnung ist sowohl für Privatkunden (B2C) als auch für Geschäftskunden (B2B) verfügbar.

Mit dem Rechnungskauf können Kunden ganz ohne Eingabe sensibler Konto- oder Kreditkartendaten die Ware erst zu Hause prüfen und dann bezahlen. Die Lastschrift gilt bereits im stationären Handel als bewährte Zahlart und wird von Kunden insbesondere auch für wiederkehrende Zahlungen geschätzt. Mit dem Ratenkauf steigen die durchschnittliche Warenkorbhöhe und die Neukundenzahl sichtbar. Experten betonen, dass der Ratenkauf durchaus von solventen Kunden genutzt wird und sich auch bereits für kleinere Warenkörbe eignet. Durch das Angebot dieser Zahlarten sinkt die Kaufabbruchquote, die Warenkorbgröße steigt und Ihre Umsätze wachsen maßgeblich.

Experten-Know-how mit 100% Zahlungsgarantie

BillPay gibt Ihnen 100% Zahlungsgarantie und übernimmt für Sie das gesamte Risiko- und Forderungsmanagement sowie Mahnwesen und Rücklastschriften. Sie erhalten Ihr Geld auch dann, wenn der Kunde einmal nicht zahlt.

Wieso kann BillPay das Ausfallrisiko tragen? Weitreichende Expertise und komplexe Systeme im Bereich Betrugsprävention ermöglichen zuverlässige Scoringbewertungen in Echtzeit (1-3 Sekunden). BillPay verfügt über langjährige Erfahrungen mit Prozessen zur Steigerung der Kundenzufriedenheit und kann so beispielsweise vorgelagerte Bonitätsprüfung für noch mehr zufriedene Kunden, eine bevorzugte Behandlung von Bestandskunden sowie individuelles Mahnwesen für Ihre Kunden anbieten. Der Service für Ihre und unsere Kunden steht dabei für uns immer im Fokus.

Ihre Vorteile mit den Zahlarten von BillPay?

Rechnungskauf

Mit dem Rechnungskauf von BillPay können Sie Ihren Kunden die beliebteste Zahlart in DACH anbieten und das ganz ohne Risiko. Reduzieren Sie so Kaufabbrüche und steigern Sie Ihren Umsatz.

Ihre Vorteile mit dem Rechnungskauf von BillPay

  • Beliebteste Zahlart in Deutschland, Österreich und der Schweiz
  • Höhere Umsätze mit bis zu 80% weniger Kaufabbrüchen
  • 100% Zahlungsgarantie (auch wenn der Kunde nicht zahlt)
  • Übernahme von Risikosteuerung und Mahnwesen

Lastschrift

Ihre Vorteile mit der Lastschrift von BillPay

  • Platz 2 der beliebtesten Zahlarten in Deutschland
  • Durchschnittlich 25,7% weniger Retouren mit der Lastschrift im Vergleich zum Rechnungskauf
  • Bewährte Zahlart aus dem stationären Handel
  • Optimal für wiederkehrende Zahlungen
  • 100% Zahlungsgarantie (auch wenn der Kunde nicht zahlt)
  • Übernahme von Risikosteuerung, Mahnwesen und Rücklastschriften

Ratenzahlung „PayLater“

BillPays Ratenzahlung „PayLater“ bietet Ihren Kunden die Möglichkeit, ihre Rechnung flexibel auf 3, 6, 9, 12 oder 24 Monate zu verteilen. So können Sie Ihre Umsätze deutlich steigern.

Ihre Vorteile mit der Ratenzahlung „PayLater“ von BillPay

  • Höhere Warenkörbe und Steigerung der Neukundenzahl
  • Zahlart mit stärkstem Zuwachs an Nutzern
  • Kein umständliches Post- oder HomeIdent-Verfahren, dadurch weniger Kaufabbrüche
  • Zeitnahe Auszahlung des Kaufbetrages
  • Zufriedene Kunden durch Sofortversand
  • Flexible Laufzeiten: 3, 6, 9, 12 oder 24 Monate
  • Keine versteckten Bearbeitungsgebühren
  • 100% Zahlungsgarantie (auch wenn der Kunde nicht zahlt)
  • Übernahme von Risikosteuerung und Mahnwesen

Schnelle und einfache Integration

BillPay bietet Ihnen eine schnelle und einfache Integration aller Zahlungsarten in Ihr Online-Shop-System oder Ihre POS-Lösung.

Anbindungsmöglichkeiten:

Projektablauf der Implementierung

Erfahrungsgemäß dauert die Implementierungsphase von Projektinitialisierung bis Go-Live 1-6 Wochen. Die genaue Dauer hängt hauptsächlich von der technischen Komplexität Ihrer Systeme ab. BillPay stellt eine standardisierte Schnittstelle bereit. Darüber hinaus bieten wir Programmierbibliotheken, um Ihnen den Programmieraufwand zu erleichtern.

Beispiel-Projektplan

Payment Methods

Sample Checklist

  • Front-end: Die BillPay Zahlarten werden korrekt dargestellt. Das JavaScript-Widget ist richtig auf der Zahlartauswahl-Seite eingebunden
  • Front-end: Die Bestellung wurde erfolgreich aus dem Händler-Frontend bei BillPay angelegt.
  • Front-end: Zahlungsmethoden aus der Homepage um BillPay erweitert.
  • Front-end: AGB Textbausteine von BillPay sind in die Händler-AGBs eingebunden
  • Back-end: Aktivierung der Bestellung bei BillPay (Versand der Ware)
  • Back-end: Warenkorbänderung/Teilretoure
  • Back-end: Vollstornierung/Vollretoure
  • Kundendokumente: Die Buchungsbestätigung enthält die BillPay Texte
  • Kundendokumente: Die Rechnung enthält die BillPay Texte und keine eigenen Bankdaten

BillPay Widget

Das BillPay Java Script Widget wird in den Checkout des Shops eingebunden, um die BillPay Zahlarten im Checkout darzustellen und erforderliche Pflichtfelder abzufragen.

Vorteile:

  • Conversionoptimiert
  • Mobile-ready
  • Minimaler Integrationsaufwand
  • Vollständig SEPA-konform (z.B. integrierter IBAN-Konverter)
  • Auf die Eingabe des BIC kann bei deutschen IBANs verzichtet werden
  • Das Widget wird direkt auf Ihrer Seite geladen. Eine Weiterleitung zu BillPay ist nicht erforderlich.
  • Tools zur Betrugserkennung sind integriert

Für den Fall, dass Sie ein selbst entwickeltes Shopsystem verwenden oder BillPay für Ihr Shopsystem keine Plug-In-Lösung anbietet, ist für die Darstellung der BillPay-Zahlarten zwingend das Java-Script-Widget zu verwenden, welches eine reibungslose Integration gewährleistet.

BillPay Kundenportal

Das BillPay Kundenportal ermöglicht Ihren Kunden, die Zahlungen jederzeit zu verwalten und steht allen Kunden kostenfrei zur Verfügung.

So kann der Kunde unkompliziert und schnell:

  • Zahlpausen einlegen
  • das Einzugsdatum der Lastschrift verschieben
  • Zahlarten wechseln (beispielsweise den Rechnungskauf in eine Ratenzahlung umwandeln)
  • Ratenverträge durch eine Einmalzahlung ablösen
  • Schweizer Kunden können rote Einzahlungsscheine bestellen

Das Kundenportal ist in unsere Website eingebunden und kann unter login.billpay.de direkt erreicht werden.

Mock-Ups und eine ausführliche Beschreibung finden Sie hier.

BillPay BackOffice

Das Backoffice-Testsystem wird Sie während des Integrationsprozesses unterstützen, indem Sie über die BillPay-Schnittstelle eingegangene Bestellungen auf Richtigkeit überprüfen können.

Das Backoffice ist browserbasiert und führt alle eingehenden Anfragen und Bestellungen bei BillPay auf.

Darüber hinaus können einige der XML-Service-Requests durch „manuelle“ Aktionen im Backoffice ersetzt werden. Beispielsweise Stornierungen oder Betragsänderungen.

Die Zugangsdaten für das Backoffice-Testsystem erhalten Sie auf Anfrage bei unserem technischen Support. Weitere Details zum Backoffice finden Sie hier.

BillPay Payment Page

die BillPay Payment Page steht als Webinterface zur Erfassung der Kundenaufträge zur Verfügung. Die Payment Page ist zugeschnitten auf Offline-Lösungen am POS sowie Telefonbestellungen.

Dabei erfasst der Händler die Kundendaten und den Warenkorbwert und leitet die Bonitätsprüfung in die Wege. BillPay meldet in Echtzeit zurück, ob der Kunde angenommen und die Bestellung bestätigt wird.

Vorteile:

  • Das Webinterface kann mit jedem Browser aufgerufen werden
  • Integrationsaufwände durch Anbindung an unsere Schnittstelle entfallen
  • kurzfristiger Start auch ohne IT-Kapazitäten, perfekt geeignet für Pilotprojekte und Testphasen

Auf folgenden Seiten finden Sie eine bildliche Beschreibung des Bestellablaufs:

Händlerabrechnung

BillPay stellt eine wöchentliche Abrechnung für den Händler zur Verfügung.

Der Leistungszeitraum der Abrechnungen ist von Montag bis Sonntag. Die Abrechnungen können immer in der Folgewoche ab Mittwoch im Backoffice heruntergeladen werden. Die Auszahlung erfolgt am Donnerstag.

Das bereitgestellte Datenformat ist automatisch in Ihre Systeme einlesbar und steht per Push oder Pull zur Verfügung. Sie erhalten eine Ankündigungs-E-Mail sobald die Daten bereitstehen. Zusätzlich können Sie die Daten auch per URL Download abrufen. Die Spezifikation des Links für den URL Download erhalten Sie auf Anfrage bei unserem technischen Support.

Die Datenbereitstellung erfolgt in folgenden Formaten:

  • PDF-Dokument
  • CSV-Datei

Enthalten sind die jeweils im Abrechnungszeitraum angefallenen einzelnen Forderungen sowie deren Betrag und die anfallende Gebühr.

Index Spalte Format Beschreibung
1 Gebührentyp Num(2) 0: Transaction fee (minimum), 1: Setup-Gebühr, 2: monatliche Grundgebühr, 3: Transaktionsgebühr, 4: Stornogebühr, 15: Umsatzsteuerrueckforderung 7,00%, 16: Umsatzsteuerungrueckforderung 19,00%, 17: Auskunfteikosten, 18: Kundenzahlung beim Händler, 19: Uebernahme der Mahngebuehr durch den Händler, 21: Händlerkulanz
2 Gebuehrenart ANum(50) Beschreibung der Gebühr
3 Portal ID Num(6) ID des Händlerportals bei BillPay
4 Händlerseitig vergebene Referenznummer ANum(40) Mit der Vorauthorisierungsanfrage übergebene Referenz der Bestellung
5 Händlerseitige Kundennummer ANum(40) Ggf. mit der Vorauthorisierungsanfrage übergebene Kundennummer
6 BillPay Kundennummer Num(10) ID des Kunden bei BillPay
7 Forderungs ID Num(10) ID der Forderung bei BillPay
8 Forderungsbetrag (-)Float(8:2) Auszuzahlender/einzubehaltender Betrag für die Zeile (z.B. 299,99)
9 Disagio[%] Float(1:4) Disagio in Prozent
10 Transaktionsgebühr (-)Float(8:2) Einbehaltene/rückabzuwickelnde Gebühr für die Zeile
11 Bestelldatum YYYMMDD Datum der Bestellung
12 Aktivierungsdatum YYYYMMDD Datum der Aktivierung
13 Fälligkeitsdatum YYYYMMDD Fälligkeitsdatum der Forderung
14 Kundenland ISO 3166 alpha-3 Land des Endkunden (z.B. DEU)

Downloads

Die bevorzugten Zahlarten Logos, sowie alle verfügbaren Programmierbibliotheken finden Sie unter folgendem Link: https://www.billpay.de/de/shopintegration/downloads/

Version history

[2.2.0] - 2017-10-04

The version 2.2.0 is not fully backwards compatible to 2.1.0

Added - Request: getOrderDetails.xsd

  • Response: getOrderDetails.xsd

  • Request: prescore.xsd

    • attribute expecteddaystillshipping

Changed - Request: shiftDueDate.xsd - changed attribute newduedate from type date to the name shiftdatesby from the type integer in the range 1 to 90

[2.1.0] - 2017-06-19

The version 2.1.0 is not fully backwards compatible to 2.0.0

Changed - Request: preauthorize.xsd - Request: prescore.xsd - allowed values from attribute historicaltripcurrency changed from char to enum

  • Response: invoiceCreated.xsd
    • element name has been changed from “invoice_numbers” to “assigned_invoice_number”. Only the invoice_number node for the currently activated suborder is returned.

[2.0.0] - 2017-07-03

Added - Notificatons: asyncCapture.xsd

  • Request: cancel.xsd
  • Request: capture.xsd
  • Request: editCartContent.xsd
  • Request: getBillPayBankData.xsd
  • Request: invoiceCreated.xsd
  • Request: partialCancel.xsd
  • Request: preauthorize.xsd
  • Request: prescore.xsd
  • Request: reportCustomerPayment.xsd
  • Request: shiftDueDate.xsd
  • Request: updateOrder.xsd

  • Response: cancel.xsd

  • Response: capture.xsd

  • Response: editCartContent.xsd

  • Response: getBillPayBankData.xsd

  • Response: invoiceCreated.xsd

  • Response: partialCancel.xsd

  • Response: preauthorize.xsd

  • Response: prescore.xsd

  • Response: reportCustomerPayment.xsd

  • Response: shiftDueDate.xsd

  • Response: updateOrder.xsd

Should you have any questions relating to this manual and/or integrating BillPay payment methods, please feel free to contact us via support@billpay.de.